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품목정보
| 발행일 | 2024년 09월 25일 |
|---|---|
| 쪽수, 무게, 크기 | 460쪽 | 768g | 152*218*29mm |
| ISBN13 | 9791194322009 |
| ISBN10 | 119432200X |
모두의 금리
: 흔들리는 부의 공식과 금리의 황금 비밀
조원경 저
|
에프엔미디어
|
2024년 09월 25일
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- 국내도서 150위 | 경제 경영 top20 1주
-
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생각해보면 마진과 금리는 내 어린 시절 학교 외의 실생활을 온통 지배한 단어였다. 아버지가 지방에서 그런 전쟁 같은 삶을 살았던 데는 적어도 손실은 나지 않으리라는 계산이 있었으리라. 당시 독과점 주류 도매업이 아버지의 든든한 버팀목이었다. 아무나 할 수 없는 업종이었기에 사채를 쓰고도 이윤, 즉 마진이 남았다. 아버지는 운명의 시간 오후 5시를 늘 생각하며 나름 ‘안전마진’이라는 개념을 떠올렸을 것이다.
--- p.27, 「1장 안전마진으로서의 금리」 중에서
문득 이런 생각이 든다. 물가상승률 2%라는 목표는 과학은 아니다. 연준의 정치적인 판단일 뿐이다. 2%가 통계적으로 증명된 수치는 아니다. 중앙은행의 물가 목표치가 2%일 때 물가안정이 극대화된다는 사실을 뒷받침하는 구체적인 연구나 근거도 없다. 그럼에도 불구하고 연준이 지킨다면 지켜야 하고 연준 의장의 입 때문에 금리와 주식시장은 춤을 추게 된다. 연준 의장의 입은 세상에서 제일 비싼 입이다.
--- p.136, 「3장 기준금리, 시장금리와 통화정책」 중에서
국가 공무원이었을 때 나 역시 환율의 가치 방어를 중요하게 바라보았다. 그럴 때마다 문득 이런 생각이 들었다. 미국은 다른 나라를 관찰하는데 도대체 세상은 미국을 어떤 근거를 토대로 관찰하고 있는 것일까? ‘미국의, 미국에 의한, 미국을 위한’ 세계에서 도대체 이 거대한 나라를 견제하는 기능은 과연 작동하는지 늘 궁금했다.
--- p.193, 「4장 금리와 외환시장」 중에서
경기민감주는 오히려 비쌀 때(고PER) 사서 쌀 때(저PER) 팔아야 한다. 주가가 선행하기에 이런 사이클을 읽는 게 경기민감주 투자에서는 중요하다. 경기민감주를 고PER에 사야 하는 이유는 그때 업황이 가장 악화해 공포가 절정에 달해서다. 경기민감주는 이익이 많이 날 때 주가가 고점에서 정체한다. 이때 PER은 낮다. 삼성전자와 SK하이닉스 같은 반도체주, 롯데케미칼과 대한유화 같은 화학주, HD현대중공업과 삼성중공업 같은 조선주는 대표적인 사이클 주식으로 경기민감주다.
--- p.317, 「5장 금리와 주식시장」 중에서
전세의 역사가 기원전으로 거슬러 올라갈 만큼 뿌리가 깊다는 점은 우리에게 전세를 탄생과 소멸의 단선적인 과정이 아니라 감소와 증가라는 순환적인 과정으로 바라볼 가능성을 연다. 동시에 우리나라와 볼리비아에서 공통적으로 전세 계약의 비중이 감소하고 있다는 점은 세계적으로 희귀한 전세가 곧 멸종의 위기를 맞을 수도 있다는 점을 상기시킨다.
--- p.357, 「6장 금리와 부동산시장」 중에서
버크셔 해서웨이는 자체 암호화폐인 누코인을 보유한 비트코인 관련 브라질 핀테크 기업 누홀딩스(Nu Holdings)에 많은 투자를 했다. 그렇다고 해도 버핏이 2024년 사상 최고가를 경신한 비트코인을 비롯하여 암호화폐에 투자할 가능성은 높아 보이지 않는다. 암호화폐 투자는 수십 년 동안 그를 지탱해온 신뢰할 수 있는 가치투자 전략과는 모순되기 때문이다.
--- p.27, 「1장 안전마진으로서의 금리」 중에서
문득 이런 생각이 든다. 물가상승률 2%라는 목표는 과학은 아니다. 연준의 정치적인 판단일 뿐이다. 2%가 통계적으로 증명된 수치는 아니다. 중앙은행의 물가 목표치가 2%일 때 물가안정이 극대화된다는 사실을 뒷받침하는 구체적인 연구나 근거도 없다. 그럼에도 불구하고 연준이 지킨다면 지켜야 하고 연준 의장의 입 때문에 금리와 주식시장은 춤을 추게 된다. 연준 의장의 입은 세상에서 제일 비싼 입이다.
--- p.136, 「3장 기준금리, 시장금리와 통화정책」 중에서
국가 공무원이었을 때 나 역시 환율의 가치 방어를 중요하게 바라보았다. 그럴 때마다 문득 이런 생각이 들었다. 미국은 다른 나라를 관찰하는데 도대체 세상은 미국을 어떤 근거를 토대로 관찰하고 있는 것일까? ‘미국의, 미국에 의한, 미국을 위한’ 세계에서 도대체 이 거대한 나라를 견제하는 기능은 과연 작동하는지 늘 궁금했다.
--- p.193, 「4장 금리와 외환시장」 중에서
경기민감주는 오히려 비쌀 때(고PER) 사서 쌀 때(저PER) 팔아야 한다. 주가가 선행하기에 이런 사이클을 읽는 게 경기민감주 투자에서는 중요하다. 경기민감주를 고PER에 사야 하는 이유는 그때 업황이 가장 악화해 공포가 절정에 달해서다. 경기민감주는 이익이 많이 날 때 주가가 고점에서 정체한다. 이때 PER은 낮다. 삼성전자와 SK하이닉스 같은 반도체주, 롯데케미칼과 대한유화 같은 화학주, HD현대중공업과 삼성중공업 같은 조선주는 대표적인 사이클 주식으로 경기민감주다.
--- p.317, 「5장 금리와 주식시장」 중에서
전세의 역사가 기원전으로 거슬러 올라갈 만큼 뿌리가 깊다는 점은 우리에게 전세를 탄생과 소멸의 단선적인 과정이 아니라 감소와 증가라는 순환적인 과정으로 바라볼 가능성을 연다. 동시에 우리나라와 볼리비아에서 공통적으로 전세 계약의 비중이 감소하고 있다는 점은 세계적으로 희귀한 전세가 곧 멸종의 위기를 맞을 수도 있다는 점을 상기시킨다.
--- p.357, 「6장 금리와 부동산시장」 중에서
버크셔 해서웨이는 자체 암호화폐인 누코인을 보유한 비트코인 관련 브라질 핀테크 기업 누홀딩스(Nu Holdings)에 많은 투자를 했다. 그렇다고 해도 버핏이 2024년 사상 최고가를 경신한 비트코인을 비롯하여 암호화폐에 투자할 가능성은 높아 보이지 않는다. 암호화폐 투자는 수십 년 동안 그를 지탱해온 신뢰할 수 있는 가치투자 전략과는 모순되기 때문이다.
--- p.426, 「7장 금리와 원자재 그리고 암호화폐 투자」 중에서
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금융시장을 논할 때 금리는 그 중심을 차지한다. 금리와 채권, 외환, 주식, 부동산 등의 상관성을 깊이 있으면서도 친절하게 설명하는 이 책은 금융 세계를 이해하는 안목을 높여준다. 정책 당국자로서의 저자의 생생한 경험담과 국제기구 체험, 여기에 학자로서의 소양이 버무려져 읽는 재미가 배가된다. 투자에 관심 있는 모든 이에게 이 책을 권한다.
- 김동환 (이브로드캐스팅 대표, 유튜브 ‘3PRO TV’ 운영자)
금리가 우리의 일상과 투자에 얼마나 깊은 영향을 미치는지 명쾌하게 설명해주는 책이다. 금리와 인플레이션, 경제 성장률 같은 숫자들이 어떻게 우리의 삶을 흔들고, 어떤 기회를 제공하는지 구체적인 사례와 함께 풀어낸다. 특히 금리가 상승하거나 하락할 때 각기 다른 재무 상황에 있는 사람들이 겪는 현실을 통해 금리에 대한 깊은 통찰을 제공한다. 경제 문외한이라 할지라도 이 책을 통해 더 나은 재무 관련 의사결정을 할 수 있기를 기대한다.
- 김학렬 (스마트튜브 부동산조사연구소 소장, 《김학렬의 부동산 투자 절대 원칙》 저자)
코로나19, 러-우크라이나 전쟁, 미 은행 파산 등에 이어 중동 사태와 미 대선이 주식시장에 미칠 영향과 전망에 대한 토론이 연일 뜨겁다. 그러나 이 모든 것도 미 연준의 통화정책의 영향에 비교하면 허무할 정도로 무의미하다. 주식과 채권, 부동산은 물론 암호화폐까지도 금리라는 야누스를 이해하지 못하면 절대 장기적으로 성공할 수 없다. 책 제목처럼 금리의 모든 것을 다양한 금융 사례와 함께 재미있게 알려주는 이 책을 모든 투자자의 기본 필독서로 추천한다.
- 박세익 (체슬리투자자문 대표, 《고수들의 투자 철학》 저자)
금융시장의 거의 전부를 다룬 책이다. 금리 변동으로 경기 사이클을 읽어내고, 환율로 수출과 자본 유출입을 추정하며, 금리로 성장과 가치주를 분류한다. 금리와 부동산의 피할 수 없는 연결고리, 금과 암호화폐의 관계까지 이 책이 처음부터 끝까지 던진 주제는 각기 다른 자산과의 연결이다. 씨줄과 날줄이 직교해 원단이 만들어지듯이 저자는 각기 다른 자산으로 멋진 원단을 만들어냈다. 원단으로 멋진 옷을 만들어 입는 것은 독자들의 몫이다. 저자는 다른 것들을 하나로 엮어내는 능력을 여러분께 선사한다.
- 윤지호 (LS증권 리테일사업부 대표, 《한국형 탑다운 투자 전략》 저자)
장·단기 금리 차가 역전되어 경기 침체가 올 테니 주식을 팔라든가, 금리가 오른다는 건 경기가 좋다는 뜻이니 주식이 하락하지 않을 거라는 ‘치명적인’ 해로운 이야기들이 근래에도 회자되었다. 그렇다고 금리와 채권을 공부하고자 책을 펼치면 액면이자, 실질이자, 듀레이션 등의 개념에 짓눌려서 몇 쪽 넘기다가 그만두기 일쑤다. 금리의 다양한 면모를 전문적이면서도 쉽게 풀어낸 책은 몇 없다. 이 책의 저자는 정책 당국자로서의 실무 경험과 배경 이론을 바탕으로 금리가 실제로 어떻게 작동하는지 알기 쉽게 설명한다. 금리를 공부하려고 여러 번 시도했다가 좌절한 사람이라면 이 책이 해독제가 될 것이다.
- 홍진채 (라쿤자산운용 대표, 《거인의 어깨》 저자)
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